River Valley Group, Investment Advisor,Edmonton, AB

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Gestion de portefeuille
Planification fiscale
Planification des placements
Transfert de patrimoine
Planification de la retraite

Votre portefeuille de placement devrait être structuré pour vous aider à atteindre vos objectifs. Notre offre gérée par un conseiller est une option qui nous laisse le soin de prendre des décisions quotidiennes en matière de placement, ce qui vous permet de vous concentrer sur vos autres priorités.

Sur la base d’un énoncé de politique de placement personnalisé, nous examinerons régulièrement votre stratégie de placement et discuterons de tout ajustement recommandé. Les changements dans votre vie, les nouvelles tendances et occasions économiques et du marché, ainsi que le rendement du portefeuille, orienteront le processus continu de gestion de portefeuille.

Planification fiscale

Travaillez avec nous pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal, et :

Réduisez votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès;
Envisagez des stratégies de fractionnement du revenu;
Profitez des déductions et des crédits d’impôt à votre disposition.

La planification des placements est l’une de nos principales forces et la pierre angulaire de chaque stratégie de gestion de patrimoine.

Nous faisons appel à l’expertise de divers professionnels des placements et spécialistes de la gestion des risques de la TD qui fournissent à notre équipe des études économiques et de marché. Ces études nous aident non seulement à gérer votre portefeuille, mais aussi à identifier les occasions que recèlent les fluctuations de marché lorsqu’elles se produisent.

À Gestion de patrimoine TD, vous aurez accès à des choix de placements diversifiés et équilibrés en termes de risque qui visent à tirer parti de façon intelligente des occasions du marché.

Pour beaucoup, la planification successorale et la préparation d’un transfert de patrimoine sont des sujets délicats.

Nous comprenons que le processus puisse être compliqué. Nous sommes là pour vous aider! En collaboration avec les spécialistes de la TD en matière de succession et de fiducie, nous pouvons élaborer avec vous une stratégie personnalisée à multiples facettes pour vous aider à protéger votre patrimoine familial tout en préparant l’avenir. Nous pouvons vous aider à formaliser votre stratégie de succession d’entreprise et déterminer des stratégies qui vous permettront de minimiser les futurs droits successoraux.

Presque tout le monde aspire à prendre sa retraite. Cependant, beaucoupn’ont ni pris le temps de penser à quoi ressembleront leurs vieux jours ni réfléchi à l’aspect financier. Nous pouvons vous y aider.

L’estimation de ce dont vous aurez besoin à la retraite implique un mélange de réflexion personnelle et de calcul. Si vous êtes à cinq ou dix ans de la retraite, c’est le moment de discuter avec nous de planification. Nous pouvons vous aider à estimer vos habitudes de dépenses et de retraits sur la durée de votre retraite, et faciliter votre passage de l’accumulation d’actifs à leur utilisation, le cas échéant. Il est important de constituer un flux de trésorerie flexible et fiscalement efficace pour payer vos dépenses fixes, tout en ayant une idée claire de vos dépenses discrétionnaires.

Vos objectifs uniques

Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.

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