Groupe Gestion de patrimoine Malone

Notre approche de placement consiste à investir dans des sociétés qui selon nous jouissent d’une situation financière saine et d’un modèle de gestion valable, qui ont obtenu des résultats supérieurs dans le passé et qui recèlent un potentiel de croissance des bénéfices ou des flux de trésorerie.

• Le Portefeuille de dividendes de base TD investit dans des actions ordinaires de sociétés canadiennes et américaines qui versent des dividendes
• Portefeuilles ciblés mais diversifiés constitués principalement d’actions de sociétés à forte capitalisation
• Sélection de titres axée sur des placements en actions d’excellente qualité et à moindre risque issus d’une variété de secteurs d’activité et d’emplacements géographiques

Nous comprenons que le processus puisse être compliqué. Nous sommes là pour vous aider! En collaboration avec les spécialistes de la TD en matière de succession et de fiducie, nous pouvons élaborer avec vous une stratégie personnalisée à multiples facettes pour vous aider à protéger votre patrimoine familial tout en préparant l’avenir. Nous pouvons vous aider à formaliser votre stratégie de succession d’entreprise et déterminer des stratégies qui vous permettront de minimiser les futurs droits successoraux.

En collaboration avec l’équipe Conseils en matière de portefeuilles et recherche sur les placements, nous offrons des portefeuilles d’actions de base. Ensemble, nous bénéficions des connaissances et de l’expertise des équipes de recherche de la TD, dont les Services économiques TD, le Comité de répartition des actifs de Gestion de patrimoine TD et le Comité du risque de placement de la TD, ainsi que des fournisseurs externes, comme Argus et Morningstar.

L’estimation de ce dont vous aurez besoin à la retraite implique un mélange de réflexion personnelle et de calcul. Si vous êtes à cinq ou dix ans de la retraite, c’est le moment de discuter avec nous de planification. Nous pouvons vous aider à estimer vos habitudes de dépenses et de retraits sur la durée de votre retraite, et faciliter votre passage de l’accumulation d’actifs à leur utilisation, le cas échéant. Il est important de constituer un flux de trésorerie flexible et fiscalement efficace pour payer vos dépenses fixes, tout en ayant une idée claire de vos dépenses discrétionnaires.