Jean-François Roberge, Conseiller en placement,Québec City, QC

Téléphone

Bureau

Emplacement du bureau

2590 Boulevard Laurier Bureau 200, Place de la Cité, Tour Belle Cour Québec City, QC G1V 4M6. Carte

À propos de

Avec plus de 25 ans d'expérience en valeurs mobilières, Jean-François est en mesure d'offrir des conseils judicieux tant dans la gestion de votre patrimoine que dans les stratégies a adoptées pour atteindre vos objectifs.

Soutenue par une équipe de spécialistes en fiscalité, en planification financière et successorale, Jean-François accompagne professionnels, entrepreneurs et retraités à élaborer un plan pour faire croitre leur patrimoine de façon efficiente et fiscalement efficace et ce, dans le respect de vos valeurs.

Titulaire d'un Baccalauréat en administration des affaires de l'Université Laval, Jean-François est père de 4 enfants. Il est impliqué sur la scène sportive avec eux et il est aussi impliqué sur différents comités au sein de la Banque.

Langues

Francais

Anglais

Ce que nous faisons

Nous commençons par une conversation exploratoire équilibrée. Dans ce processus exploratoire, nous misons sur les principes avant-gardistes de la finance comportementale pour bien cerner votre personnalité quant à la gestion de patrimoine, y compris ce qui influence vos décisions et ce qui vous importe le plus.

Nous entamons alors une consultation collaborative pour déterminer précisément vos besoins, priorités et objectifs en matière de finances. Votre situation familiale, vos activités et vos expériences sont toutes prises en compte. Une fois que vos priorités sont parfaitement définies, un conseiller principal vous met en contact avec une équipe de spécialistes de la TD aux expertises variées : placements, planification successorale et fiduciaire, philanthropie, planification de la succession d’entreprise, planification fiscale, etc.

Dans cette démarche d’exploration, nous vous dirigerons vers le gestionnaire relationnel approprié. Sur la base de vos besoins particuliers, celui-ci composera une équipe experte pour vous aider à réaliser votre vision du succès.

À Gestion de patrimoine TD, nous prenons le temps de comprendre ce qui vous tient à cœur. Vous aurez accès à une équipe de spécialistes de la TD, qui découvrira ce qui compte le plus pour vous avant de s’attaquer aux chiffres. Nous redéfinissons les services privés de gestion de patrimoine, car nous comptons parmi les fournisseurs les plus importants au Canada dans ce domaine.

Nos services

Vos objectifs sont notre priorité. Ainsi, lorsque vous travaillez avec nous, vous avez accès à des professionnels expérimentés dans tous nos produits et services. Que vous ayez besoin de réponses sur les stratégies de gestion de patrimoine, la planification de la retraite ou le transfert de patrimoine, nous sommes là pour vous aider

Tabs Menu: to navigate this menu, press tab and use the left & right arrow keys to change tabs. Press tab to go into the content. Shift-tab to return to the tabs.

Planification des placements
Transfert de patrimoine
Planification testamentaire et successorale
Planification de la retraite

Ce Que Nous Faisons

À quoi s’attendre lorsque vous travaillez avec nous

Première Rencontre Exploratoire

Notre processus exploratoire approfondi vise à comprendre vos priorités et vos objectifs pour vous fournir le soutien nécessaire.

Stratégies Personnalisées

Bénéficiez des stratégies globales de gestion de patrimoine adaptées à vos objectifs et d’une expertise exceptionnelle en gestion de placements.

Accroître votre valeur nette

Nous avons discuté de vos objectifs pour l’avenir et de la façon dont nous pouvons travailler ensemble pour élaborer des stratégies de gestion de patrimoine novatrices qui vous aideront à accroître votre valeur nette. Pour vous informer sur des considérations fiscales importantes, vous trouverez ci-dessous du contenu sur le sujet. Si vous souhaitez discuter davantage, je me ferai plaisir de vous parler sur rendez-vous.

Vos objectifs uniques

Notre approche intégrée repose sur plusieurs années d’expérience. Nous travaillons de concert avec vous pour cerner vos objectifs uniques et vos besoins en fonction de votre style de vie. Puis, nous établissons une stratégie de gestion de patrimoine complète et détaillée pour vous aider à atteindre vos objectifs à court et à long terme, qui peuvent changer au fil du temps. Le processus exploratoire de Gestion de patrimoine TD utilise les principes avant-gardistes de la finance comportementale pour analyser votre personnalité quant à la gestion de patrimoine et les facteurs derrière vos décisions, notamment vos angles morts en matière de finance.

Pour vous aider à réaliser ce qui compte le plus pour vous et votre famille.

Nos solutions de gestion de patrimoine mettent l’accent sur quatre aspects clés pour vous offrir un plan financier personnalisé dans lequel vous pouvez avoir confiance.

Faire croître votre valeur nette – Nous pouvons vous aider à accroître votre valeur nette en élaborant des stratégies et des solutions de placement efficaces qui répondent à vos besoins, même à mesure qu’ils évoluent.

Protéger ce qui compte le plus pour vous – En misant sur l’expertise des spécialistes de la TD, nous pouvons mettre en place des stratégies visant à protéger ce qui vous tient le plus à cœur à chaque étape de votre vie.

Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces – Nous pouvons travailler avec vous pour structurer vos comptes de façon à vous aider à réduire vos impôts tout en gardant des revenus disponibles pour les moments où vous en aurez besoin.

Transmettre un héritage – Nous comprenons l’importance de transmettre un héritage. Nous vous aiderons à créer un plan qui tient compte de vos priorités et qui optimise le transfert de votre patrimoine.

Stratégies fiscales avancées pour les personnes à valeur nette élevée

Votre situation fiscale est tout aussi unique que vos ambitions. Il n’existe pas de stratégie fiscale unique convenant à toutes les situations. Vos obligations fiscales pourraient plutôt nécessiter un plan directeur personnalisé, assorti de modifications annuelles et de consultations avec des fiscalistes à mesure que votre patrimoine s’accumulera ou que votre entreprise évoluera.

Retraités / Préretraités

Entrepreneurs et propriétaires d’entreprise

Nous aidons les entrepreneurs à se retrouver dans les marchés des capitaux, qui sont en constante évolution, et à adopter des stratégies efficaces sur le plan fiscal pour atteindre leurs objectifs. Vous débutez dans l’entrepreneuriat et avez des objectifs de croissance audacieux? Vous êtes propriétaire d’entreprise avec de l’expérience et voulez protéger vos actifs, générer des revenus de retraite et élaborer un plan de relève et une stratégie de sortie bien pensés? Dans tous les cas, vous avez travaillé fort pour bâtir votre entreprise. L’un des aspects les plus gratifiants de notre travail consiste à aider les propriétaires d’entreprise comme vous à récolter les fruits de leurs efforts.

Planification des placements

La planification des placements est l’une de nos principales forces et la pierre angulaire de chaque stratégie de gestion de patrimoine.

Nous faisons appel à l’expertise de divers professionnels des placements et spécialistes de la gestion des risques de la TD qui fournissent à notre équipe des études économiques et de marché. Ces études nous aident non seulement à gérer votre portefeuille, mais aussi à identifier les occasions que recèlent les fluctuations de marché lorsqu’elles se produisent.

À Gestion de patrimoine TD, vous aurez accès à des choix de placements diversifiés et équilibrés en termes de risque qui visent à tirer parti de façon intelligente des occasions du marché.

Transfert de patrimoine

Pour beaucoup, la planification successorale et la préparation d’un transfert de patrimoine sont des sujets délicats.

Nous comprenons que le processus puisse être compliqué. Nous sommes là pour vous aider! En collaboration avec les spécialistes de la TD en matière de succession et de fiducie, nous pouvons élaborer avec vous une stratégie personnalisée à multiples facettes pour vous aider à protéger votre patrimoine familial tout en préparant l’avenir. Nous pouvons vous aider à formaliser votre stratégie de succession d’entreprise et déterminer des stratégies qui vous permettront de minimiser les futurs droits successoraux.

Stratégies personnalisées

Une succursale

Téléphone: (418) 654-0181
Emplacement du bureau: 2590 Boulevard Laurier Bureau 200, Place de la Cité, Tour Belle Cour, Québec City, QC G1V 4M6

Contactez nous

Articles Tendance

Tenez-vous au courant et rehaussez vos connaissances des placements grâce à notre sélection d’articles sur les dernières nouvelles, stratégies et analyses.

Article

Faites croître votre REER grâce à ces huit idées pas si secrètes

Cotiser à un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) est probablement la partie la plus facile; intégrer le patrimoine que vous détenez dans votre REER à votre plan financier plus global l’est un peu moins. Voici huit situations complexes et quelques idées à considérer.

Article

Pause parlementaire : Qu’arrivera-t-il aux impôts?

Le Parlement a été prorogé jusqu’au 24 mars 2025 et un certain nombre de propositions fiscales déjà annoncées sont restées en suspens. Nicole Ewing, conseillère principale, Bureau de la planification du patrimoine, Gestion de patrimoine TD, explique comment la suspension du Parlement pourrait influer sur la planification financière des Canadiens.

Article

Michael Craig s’exprime sur les répercussions des tarifs annoncés par Trump sur les marchés

Les marchés ont été secoués après l’annonce des tarifs douaniers imposés par le président américain Donald Trump contre le Canada, le Mexique et la Chine. Michael Craig, directeur général et chef, Répartition des actifs et Produits dérivés à Gestion de Placements TD, discute avec Kim Parlee des possibles répercussions et de ce à quoi on peut s’attendre sur les marchés mondiaux.

Article

Ce que nous faisons

Nos services

La planification des placements est l’une de nos principales forces et la pierre angulaire de chaque stratégie de gestion de patrimoine.

Pour beaucoup, la planification successorale et la préparation d’un transfert de patrimoine sont des sujets délicats.

Transférez votre patrimoine de façon fiscalement efficace et selon vos souhaits grâce à un plan successoral.

Presque tout le monde aspire à prendre sa retraite. Cependant, beaucoupn’ont ni pris le temps de penser à quoi ressembleront leurs vieux jours ni réfléchi à l’aspect financier. Nous pouvons vous y aider.