Un plan successoral peut aider à protéger vos biens et à faire en sorte que la propriété soit transmise aux personnes ou aux entreprises qui vous tiennent à cœur. La planification testamentaire et successorale peut également contribuer à réduire le fardeau imposé aux proches, surtout pendant une période difficile. 

Bien qu’il n’y ait pas d’impôt sur les successions au Canada, le décès d’une personne entraîne souvent une obligation fiscale importante que beaucoup ne planifient pas ou ne prennent pas en compte de manière adéquate. Pour vous assurer que vos bénéficiaires reçoivent la pleine valeur de vos dons et héritages prévus, mettez en place les plans appropriés afin de reporter ou de réduire tout impôt à payer, dans la mesure du possible, ou envisagez des stratégies supplémentaires. 

Un testament est un document juridique qui précise qui obtiendra vos biens et la garde de vos enfants mineurs, ainsi que les personnes que vous avez désignées pour réaliser vos volontés. 

Pour que votre testament soit valable, vous devez inclure les bonnes instructions. Vous devrez vous assurer de désigner un liquidateur, de donner des procurations et de décider de la fréquence à laquelle vous souhaitez le réviser et le mettre à jour. Nous vous déconseillons de rédiger votre testament vous-même; nous vous suggérons de communiquer avec nous afin que nos spécialistes puissent vous guider.

Si vous décédez sans testament, la loi provinciale décide de ce qu’il adviendra de vos biens et des personnes qui obtiendront la garde de vos enfants mineurs, ce qui pourrait ne pas refléter vos volontés. De plus, le processus d’homologation pourrait être long, et parfois très coûteux, pour vos proches.